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CategoryFP ファイナンシャルプランナーへの相談
FP ファイナンシャルプランナーとは
人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャル・プランナー）です。
例えば、「将来、一戸建てを買いたい。でも子供の学費や生活費を考えるといくらお金が必要で、何歳で購入できますか？」このような相談に対し、顧客の資産・収入・負債・保険商品・不動産・税金等の幅広い観点から、お金運用方法、最適な金融商品を検討し、顧客へライフプランを提案します。つまり、顧客の目標を達成するために生活設計から援助するのがファイナンシャルプランナーの仕事です。
また、資格を取得して就職を考えている人は「証券」「銀行・生命保険」「不動産」などの業界でファイナンシャルプランナーの知識が必要とされます。金融業界ではファイナンシャルプランナー試験の勉強で学ぶ知識がそのまま仕事に直結していきます。
FPに相談できること
家計の見直し、老後の生活設計、教育資金の準備、住宅購入資金準備や住宅ローンの見直し、資産運用の方法や金融商品の選択ポイント、保険の見直し、税制や相続に関することなど、以下のようなテーマについて、相談することができます。
家計管理
- 貯蓄をするためには家計をどう見直したらいいの？
- 家計管理の方法はどうすれば？
- ふるさと納税など国のお得な制度 など
ライフプランニング
- 将来のキャッシュフローを算出し、ライフプラン表を作成
- お金の流れ・将来必要な金額の可視化 など
教育資金
- 子どもの教育資金はどう準備したらいいの？
- 住宅ローンと教育費の両方を払っていけるのか不安 など
住宅資金
- いくらの物件なら購入できる？
- 住宅ローンがどの程度組めるのか
- 住宅ローンに合わせた活用すべき税金制度を知りたい方 など
税制
- 医療費控除を申請できる医療費には、どのようなものがあるの？ など
老後の生活設計
- 老後の生活費はどのくらいかかるの？
- 老後の生活資金をどのように準備したらいいの？
- NISA・iDeCoの組み方の相談 など
介護、医療費
- 介護費用はいくらかかるの？
- 介護保険ってどんなもの？ など
年金、社会保険
- 年金はいつからいくらもらえるの？
- 出産や育児でもらえるお金って？ など
資産運用
- 退職金を運用したいがどのようにしたらいいの？
- NISA等を含めた資産形成方法の相談 など
保険
- いま加入している保険の内容がわからない
- 加入中の保険の見直しの相談 など
相続、贈与
- 遺言など、相続の準備について知りたい
- 孫に預金等を贈与すると税金がかかるの？
相談内容によっては、弁護士、税理士、社会保険労務士などの各分野の専門家とのネットワークを活用して、より適切なプランの提案を行っていくこともあります。半田みなと法律事務所では、FPファイナンシャルプランナーの資格者がおります。離婚後の生活や、ご不安をかかている方、是非ご相談ください！